פנסיה ופיננסים

חיסכון פנסיוני הוא הבסיס להבטחת ההכנסה בפרישה. קל מאוד להתייחס לפנסיה כאל מוצר שדואג לעצמו ולהפנות אליו את תשומת הלב בגילאי השישים, אבל זו טעות חמורה. למוצרים פנסיוניים מספר רבדים ופקטורים שמשפיעים על סכום קצבת הפנסיה שתקבלו אבל לא רק. חשוב לעקוב אחר תנאי הפנסיה במהלך השנה, סכומי ההפקדות ולהיפגש עם בעל מקצוע כל כמה שנים להתאים את התכניות הפנסיוניות למצב המשפחתי ולגיל. מלבד המוצרים הפנסיוניים יש אפשרויות רבות של השקעות למטרות שונות, חיסכון לטווח קצר וארוך, חיסכון נזיל וחיסכון סגור, חיסכון לקבלת קצבה חודשית וחיסכון למטרת משיכה חד פעמית. בפגישה עם סוכן פנסיוני מורשה מטעם משרד האוצר ניתן לקבל סקירה של המצב הנוכחי של המוצרים ולבנות תיק השקעות עם מוצרים שמיועדים למטרות שונות במהלך החיים. ניתן לפתוח חשבונות השקעה בשביל עתיד הילדים או הנכדים שלכם וניתן גם לפתוח חשבון שמיועד לטיול-אחרי-צבא שנה הבאה. יחד אתכם נמפה את המטרות השונות ונבנה תכנית שתקדם אתכם על המסלול המהיר בדרך להגשמתן.